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你被骗了,你们都被骗了

叶俊均个人民间借贷法规

2020-07-20 11:25
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卖点介绍:生活中您是否经常听到这么一句话:“呜呜呜,我今天被骗了。”诈骗有多常见,大概我们每个人都直接或者间接经历过。在本文中本人会把诈骗的常见表现形式列举出来进行解,那么在阅读本文以后,大概率您不会被诈骗。

你被骗了,你们都被骗了

(本文共4491个字,阅读大约需6分钟)

民间流传着这么一句话:“中国遍地骗子”。本人认为这句话有两层含义,一是“人多”即骗子多,二是“事多”即诈骗情节时常在身边发生。为了避免落入骗子“精心设计”的陷阱,我们很有必要学习了解诈骗罪相关的内容。

 

来看一下诈骗罪的定义以及它在法律中的规定:

诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。

《中华人民共和国刑法》第266条规定:诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

以下列举几个生活中常见的诈骗套路,感受一下诈骗是如何一步步让你“交出”财物的。

 

案例1(骗财骗色)

2018年12月份(详细时间我不记得了),在手机的陌陌平台,有一名自称叫黄仔(5027576xx)的男子加我,我通过后我们就开始聊天了,期间他还带我去了他亲戚家坐,后来我就跟他说我欠了几家银行信用卡的钱(一共人民币五万五千元),他就跟我说,只要我能做他情人,就能帮我解决欠钱的问题,到了2019年2月16日晚上19时30分,我跟他在番禺区钟村街鸿德酒店第二次见面,并成了男女朋友当晚就发生了性关系。他说他是开公司的,可用买发票来抵税,然后将抵税的钱转到我的信用卡上,帮我还钱,第二天(2019年2月17日)早上我跟他一起去农业银行取了2万现金,就直接给了他,我还在手机微信上转了999.99元,后来我们还去了大石街逛街到了下午15时,我们就各自回家。2月22日他说要出差,只有现金,微信上没钱,要我转2000元给他,我当时没同意,但后来还是通过微信转给他了。2月26日,他就把那2000元通过微信转给我了。2月27日,他又说帮了我很大的忙,要我感谢他,于是他又叫我用微信转了5200元,他当时说已经帮我找人处理信用卡还钱的事,叫我等消息,下个月5号就能到账,我相信就转了。但到了3月5号仍没有到账,他又说要到3月12号,但到了12号仍没有到账,我就问他怎么回事,他就说在外面出差,要等他回来签名才过账。3月20日晚上22时在番禺区钟村街鸿德酒店第三次见面(并发生了性关系),他就给了2500元现金给我,让我转2500元微信红包给他,然后我就转了。3月27日下午16时,他说要转3000元给他打点关系,帮我还信用卡的钱,我于16时17分转了2000元,16时18分转了1000元,总共3000元。3月30日,他说住院了,他说他的微信超过取用额度,他的卡转不了钱到微信上,他向我借,然后他发了两个二维码给我,于是我就向一个小林的支付宝账号上分两次共转了5000元给他。3月31日,用支付宝向一个“喜洋洋连锁便利店钟村分店”的账号上转了2000元。因为又到了月底,我又问他为什么还没有到账,他就跟我说之前做的发票全都过期了,没法用了,全部作废,他就要求我再给他1万元,他自己垫一部分去买发票,他还说,之前借给他7000,干脆再转3000元给他,凑成2万,到时一次性还我,于是我在4月5日又用微信分2次转了13000元给他。但之后,我的欠钱银行卡仍然没有到账,我又问他什么回事,他说又要打关系,又要求我转钱给他。之后我就感觉不对劲,没有给钱他。之后没有再见到他,打电话给他,他会接电话,但说了两句又说不舒服,然后就把电话挂了。之后打了几次给他,都是这样,又说生病在深圳住院,问他在那间医院,他又不说,问他钱的事,他就敷衍一下就把电话挂了。后来我就一直找他,他就找借口不见我,不接我电话,我就报警了。

此案例分析:受害者身处一个被动的情形中(欠贷无力偿还)而心生焦急,而后遇上了犯罪分子,犯罪分子利用了受害者焦急的心理,虚构了自身的身份,把自己伪装成公司老板,轻松得到受害者的信任,并且竭力营造一种自己有能力帮受害者走出困境的情境,而后再通过平时相处的关心与问候,让本因无力还贷而焦虑导致判断能力下降的受害者越来越无戒心,进而在“情理”的作用下一步步“堕入情网”导致财产被骗。受害者是基于犯罪分子虚构了可以帮忙还贷的事实,进而发生了错误认识即以为对方真的可以帮忙,而后通过现金或转账的方式完成了财产的转移,最后财产脱离控制遭受了财产损失。此案例特意警醒广大女同胞们,在对待网络上接触到的朋友一定要时刻保持警惕、谨慎,在必要的时候可咨询专业的法律人士提供解决问题的方案,切勿抱着侥幸的心理以为“走了后门”进而上当受骗。

 

案例2(微信虚假放贷提前收取利息)

2019年12月24日至12月27日期间,被告人何国辉通过微信分别饰演介绍人、放贷人的角色,虚构准备放贷的事实以需要交纳贷款手续费为由,骗取被害人巢某1人民币1200元。后被害人巢某1介绍被害人巢某2给被告人何国辉认识,被告人何国辉以同样的手段骗取被害人巢某2人民币1200元。因两名被害人贷款数额增加,被告人何国辉继续以交纳贷款手续费为由分别骗取被害人巢某2、巢某1人民币各2500元,以提前收取放款前的利息为由骗取被害人巢某1人民币2000元,合计骗得人民币9400元。

此案例分析:犯罪分子虚构可以放贷的事实,被害人基于急需用钱的需要,在对方提出需要先行缴纳手续费为由,陷入了错误的认识,进而上当受骗处分了自己的财产遭受损失。引用诈骗领域警方说过的一句话“所有需要提前缴纳手续费等费用的服务,基本都是诈骗。”在前几年,小额贷发展迅速,特别是校园贷等,利用小额贷新兴发展人们意识尚未提高之际,迅速涌现一大批因为贷款而上当受骗的案例,其中有“套路贷”、裸贷等引发的消除网贷记录等诈骗,在此提醒各位,天下没有免费的午餐,任何一种困境,都会有对应的解决方案,如果说突然出现一种“让你惊喜”的方案,那么你就要警惕这是否是诈骗啦。哪怕是最常见的套路,你觉得很熟悉,也要考虑是否存在诈骗的可能。

 

案例3(伪装黄牛)

2018年6月至2019年11月,本案被害人想购买明星演唱会门票,经朋友介绍陆续认识在深圳居住的被告人方梓伟。方梓伟在不能保证购买到门票的情况下,向被害人谎称可以购买到“周某”“华晨宇”“谢某”等演唱会门票。方梓伟用微信、支付宝预先收取被害人门票款,陆续骗取深圳龙华的吴某、深圳龙岗的王某、福建福州的陈某等13名被害人钱财共计人民币76302元。方梓伟将上述款项用于其个人开销,未购买演唱会门票,并以各种理由拒绝还款。

此案例分析:该情节在本人上大学期间身边发生过两例,就是因为急切想要得到自己爱豆的演唱会门票,在自己抢不到票的情况下,轻信伪装为“黄牛党”的犯罪分子,在真伪无法区分的情况下急切支付“演唱会门票”费用,但是对方实质是以非法占有为目的,根本无能力为其提供相应的演唱会门票,最后遭受财产损失。此种情节反复上演,奉劝各位粉丝在追星的时候保持理智,尽量在正规的渠道购买门票,最其他渠道购买门票的话,最好是见面交易或者货到付款等,目的是在辨别演唱会门票真伪以后再实现财产转移。

 

案例4(土地虚假买卖)

2011年9月5日,被告人朱某将村土村“岗顶”无处置权的240平方米土地出售给被害人欧某、丘某、陈某三人,骗取购地款332400元。2011年9月28日,被告人朱某将村土村“岗顶”无处置权的180平方米土地出售给被害人梁某、梁某1二人,骗取购地款234000元。后以办理土地证需要手续费为由,骗取梁某等人6300元。2011年12月22日,被告人朱某将村土村“岗顶”无处置权的240平方米土地出售给被害人严某、严某1二人,骗取购地款为120000元。本院认为,被告人朱某以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,没有实际履行能力,以部分履行合同的方法,诱骗他人继续签订和履行合同,骗取他人财物价值人民币692700元,数额巨大,其行为已构成合同诈骗罪。

此案例分析:犯罪分子对部分土地无处分权,却虚构了自己拥有处分权的事实,而交易对方往往基于表面的认识很难辨别真伪,在犯罪分子的措辞下“以为有正常合法、真实、合理的买卖”,最后在实现对土地的实际控制上出现了问题才发现受骗。其实生活中这样的案例很多,犯罪分子往往虚构了对某物拥有控制权,伪装可以实现“对价交换”,但是本质上其是以非法占有为目的的、并不存在合理交易的诈骗。所以我们在交易中,不要着急支付合理对价,要尽可能履行一定的谨慎义务,即对对方的身份、交易做出一定的调查与了解,在确认安全可交易的情况下,再实现对财产的转移,实现财产转移的同时尽量选择通过拟定合同等方式以便于掌握存在交易的证据。

总结一下诈骗的流程:欺骗行为——对方产生错误认识——基于错误认识处分财产——行为人或者第三者取得财产——被害人遭受财产损失。这五个步骤可以说是环环相扣。那么我们就可以逐一从这几个过程去识别骗局,在遭受财产损失前“清醒”过来。

首先是犯罪分子实施了欺骗的行为,大概表现为虚构了某个或者某些事实,比如说你的账户出现异常需要协助帮你消除风险、你的亲朋好友遇到了什么困难需要你的帮助、犯罪分子虚构其身份以帮你“得便宜”等等。

其次,基于犯罪分子虚构的事实或者隐瞒的真相,你陷入了错误的认识。基于错误的认识你处分了财产。何为处分财产?处分财产包括实施处分行为并且具有处分意识。财产处分行为是处分人因受骗而陷入或维持错误认识作出转移财产的行为,重点是处分意识,这里理论上存在一定的争议,但是实务中一般理解为自愿交出财物,处分意识意味着处分人认识到自己在实施转移占有,这区别于盗窃。盗窃罪的受害人可以理解为没有处分意识,并不知道自己是在实施财产转移占有。所以诈骗罪很重要的一点就是受害人基于错误认识然后自愿交付财物,实现了财产转移,即脱离了受害人之手,但是如果财产未被犯罪分子控制,则有可能是诈骗未遂。

最后要说的一点就是犯罪分子必须有非法占有的目的,通俗理解就是不想归还,例如:借款人由于某种原因,长期拖欠不还的,或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物,到期不能偿还的,只要没有非法占有的目的,也没有挥霍一空,不赖账,不再弄虚作假骗人,确实打算偿还的;还有些打借条之后伪造还款收条的,诈称已经还款的,仍属借贷纠纷,不构成诈骗。主观上表现为直接故意,就是希望以虚构事实的手段来实施诈骗然后非法占有一定的公私财产。

谁也不想上当受骗,但是上当受骗的人却是前仆后继,是骗子们的骗术高明吗?不是,他们的骗术破绽百出,但是骗子们之所以能屡屡得手,除了部分受害者由于自身文化水平低下导致辨别骗局的能力偏弱之外,大部分人就是因为遇到麻烦事而不能冷静和有贪小便宜的心理,往往被诈骗分子利用。

最后也要提醒广大读者,若遇到被诈骗的情况,尽量保存好犯罪分子实施诈骗行为时虚构的事实等以及完成财产转移的证据,切勿以自认倒霉来“纵容”诈骗分子继续行骗。必要时,可咨询专业的法律人士,对自己的损失进行必要、高效的救济以及实现对犯罪分子的惩罚。


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